Hur man samlar ränta med en formel
Vill du beräkna ränta på värdepapper direkt med Excel? En särskild funktion har varit tillgänglig för detta sedan 2007 -versionen av Excel: ACCREDITATION
Med FÖLJANDE Ränta beräknar du den upplupna räntan på ett värdepapper med periodiska räntebetalningar. Hur man kallar funktionen:
= ACCREDIT (Utgivningsdatum; Första räntedatum; Avtalsdatum; Nominellt intresse; Nominellt värde; Räntefrekvens; Bas; Beräkningsmetod)
Med argumentet Utgivningsdatum definiera datumet för säkerhetsfrågan. Parametern Första räntedatum anger datum för den första kupongbetalningen. Om argumentet Avtalsdatum passera det datum då säkerheten blir köparens egendom. Det är grunden för avvecklingen av säkerheten.
Parametern Nominellt intresse definierar den nominella årliga räntan (kupongräntan) för värdepappret. Det valfria argumentet Nominellt värde anger det nominella priset för värdepappret. Om du Nominellt värde inte specificerat används ett nominellt värde på 1 000.
Den valfria parametern Räntefrekvens definierar antalet räntebetalningar per år. De möjliga värdena är:
Räntefrekvens = mening
1 = årligen
2 = var sjätte månad
4 = kvartalsvis
Via valfri parameter Bas definiera den årliga grund som ska användas. Om du utelämnar parametern beräknar Excel 360 dagar utifrån ett år (NASD -metod). För Bas följande parametrar är tillåtna:
Bas = mening
0 = 360 dagar (NASD -metod)
1 = Verkligt år på året för den beräknade perioden
2 = 365 dagar
3 = 360 dagar (europeisk metod)
Det valfria argumentet Beräkningsmetod definierar hur den upplupna räntan ska beräknas. Detta är relevant om det första räntedatumet är före avvecklingsdagen. Passera för Beräkningsmetod ett SANT -värde returnerar funktionen alla upplupna räntor mellan Utgivningsdatum och Avtalsdatum lämna tillbaka. Om du är för Beräkningsmetod passera ett FALSKT värde, avgör funktionen den upplupna räntan mellan Första räntedatum och Avtalsdatum. Om du Beräkningsmetod inte godkänt fungerar Excel med standardvärdet TRUE.
I engelska versioner av Excel är funktionsnamnet ACCRINT
Du måste använda parametrarna som ett värde för inköpsdatumet Utgivningsdatum, Första räntedatum och Avtalsdatum skicka ett Excel -datumvärde. Ett textdatumvärde ger felaktiga resultat.
